华商嘉悦端庄养老方针一年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉悦端庄养老方针一年执有夹杂发起式（FOF）
Y 份额）基金家具尊府摘记（更新）
华商嘉悦端庄养老方针一年执有期夹杂型发起式基金中基金
（FOF）（华商嘉悦端庄养老方针一年执有夹杂发起式（FOF）
Y 份额）
基金家具尊府摘记（更新）
编制日历：2024 年 7 月 3 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本摘记提供本基金的热切信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募阐述书等销售文献。
一、家具粗略
基金简称 华商嘉悦端庄养老方针一 基金代码 013192
年执有夹杂发起式（FOF）
下属基金简称 华商嘉悦端庄养老方针一 下属基金代码 017281
年执有夹杂发起式（FOF）
Y
基金经管东说念主 华商基金经管有限公司 基金托管东说念主 中国银行股份有限公司
基金合同收效日 2021-09-23 上市交往所及上市日历 暂未上市 -
基金类型 基金中基金 交往币种 东说念主民币
运作形式 其他灵通式 灵通频率 每个灵通日灵通申购，每
份基金份额的最短执有期
限为一年，即关于认购所
得基金份额，自基金合同
收效日的次一年对日起可
请求赎回，如该对日不存
在或为非使命日的，则顺
延至下一使命日；关于申
购所得基金份额，自申购
阐明日的次一年对日起可
请求赎回，如该对日不存
在或为非使命日的，则顺
延至下一使命日。
初始担任本基金基金经 2021-09-23
基金司理 孙志远 理的日历
证券从业日历 2011-12-29
其他 《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金财富净值低于2亿元，基金合
同自动隔断，且不得通过召开基金份额执有东说念主大会延续基金合同期限。 《基金合
同》收效满三年后链接存续的，流通20个使命日出现基金份额执有东说念主数目不悦200
东说念主或者基金财富净值低于5000万元情形的，基金经管东说念主应当在如期论述中赐与披
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露；流通60个使命日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在10个使命日内向中国证
监会论述并提议责罚决策，如执续运作、调遣运作形式、与其他基金归拢或者终
止基金合同等，并在6个月内召集基金份额执有东说念主大会。法律端正或中国证监会
另有王法时，从其王法。
注：本基金自2022年11月11日起增多Y类基金份额。基金经管东说念主、基金销售机构办理Y类基金份额给与等
事项的，应当通过份额赎回形式办理，法律端正另有王法的之外。前述业务的办理不受“最短执有期限”
末端。
二、基金投资与净值表现
（一）投资方针与投资计谋
详见《华商嘉悦端庄养老方针一年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募阐述书》第九部分“基
金的投资”。
投资方针 本基金将遴荐深信各类别财富恒久竖立比例核心，并团结动态优化诊疗及基金精选策
略，在严格适度投资组合风险特征的前提下，力争赢得恒久康健的投资酬谢。
投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（含
QDII基金、香港互认基金） 、国内照章刊行或上市的股票（包括创业板以偏激他照章
刊行或上市的股票） 、港股通观念股票、国债、央行单据、场合政府债、金融债、企
业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可调遣债券、可交
换债券、同行存单、财富撑执证券、债券回购、银行进款、货币市集器具及法律端正
或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会筹划王法） 。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在实施安妥法度后，
不错将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金为夹杂型基金中基金（FOF），
投资于证券投资基金的比例不低于基金财富的80%，投资于股票、股票型证券投资基
金（包括股票指数基金） 、夹杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金
ETF）等品种的比例揣摸原则上不高于基金财富的30%，执有现款或到期日在一年以内
的政府债券的投资比例揣摸不低于基金财富净值的5%。其中，现款不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通观念股票不跳跃股票财富的50%。
本基金投资于职权类财富（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、夹杂型基
金（仅指基金合同中明确商定股票财富占基金财富的比例为60%以上或最近4个季度定
期论述闪现的股票财富占基金财富的比例均在60%以上的夹杂型基金））的比例为基金
财富的15%-30%。
如法律端正或监管机构变更投资品种的投资比例末端，基金经管东说念主在实施安妥法度
后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。
主要投资计谋 本基金给与方针风险计谋，通过适度各类财富的投资比例，将风险品级末端在端庄级，
并力争在此风险品级陆续下取得最大收益酬谢，末端基金财富的恒久端庄升值。
投资计谋的具体内容详见基金法律文献。
功绩比较基准 中证800指数收益率×20%+中债空洞（全价）指数收益率×70%+中证港股通空洞指数
收益率×5%+银行活期进款利率（税后）×5％
风险收益特征 本基金属于主动经管夹杂型FOF基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、
股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金及货币型基
金中基金。同期，本基金为方针风险系列基金中基金中风险收益特征相对端庄的基金。
本基金可投资香港聚合交往所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、投资标
的、市集轨制以及交往王法等相反带来的独有风险。
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（二）投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基
准的比较图
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注：功绩表现截止日历2023年12月31日。基金过往功绩不代表畴昔表现。基金合同收效昔日按执行存续
期狡计，
炒黄金不按统共当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售筹划用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有期限（N） 收费形式/费 备注
率
M 申购费（前收费）
M≥5，000，000 1000元/笔 -
申购费：基金经管东说念主不错针对Y类基金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金财富的费
用之外），详见筹划公告。
赎回费：本基金不收取赎回费。
（二）基金运作筹划用度
以下用度将从基金财富中扣除：
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用度类别 收费形式/年费率或金额 收取方
经管费 0.300% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.075% 基金托管东说念主
销售劳动费 - 销售机构
审计用度 年用度金额59，000.00元 司帐师事务所
信息闪现费 年用度金额120，000.00元 王法闪现报刊
注：本基金经管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至
每个月月末，按月支付。
其他用度详见本基金基金合同、招募阐述书及筹划公告。
本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金财富扣除。
本基金审计用度以及信息闪现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终
执行金额以基金如期论述闪现为准。
（三）基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执有技巧，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作空洞费率（年化）
注：基金经管费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金
年报闪现的筹划数据为基准测算。
四、风险揭示与热切辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应明白阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
本基金投资运作经过中靠近的主要风险有：本基金的独有风险、市集风险、本基金的流动性风险、
经管风险、本基金被移出证监会个东说念主待业金基金名录的风险、财富撑执证券投资风险偏激他风险。本基
金可投资港股通观念股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资观念、市集轨制以及交往王法等相反
带来的独有风险。
本基金独有的风险：本基金为养老方针基金，力争于餍足投资者的养老资金答允需求，但养老方针
基金并不代表收益保险或其他任何神态的收益承诺。本基金非保本族具，存在投资者承担亏欠的可能性。
本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金，基金份额净值会由于所
执基金份额净值的波动而波动，所执基金靠近的风险也将径直或盘曲成为本基金的风险。
本基金为基金中基金，基金财富主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了执有的本
基金经管东说念主宰理的其他基金部分不收取经管费、执有本基金托管东说念主托管的其他基金部分不收取托管费、
申购本基金经管东说念主宰理的其他基金不收取申购费、赎回费（按照筹划端正、被投资基金招募阐述书商定
应当收取，并计入基金财产的赎回用度之外）、销售劳动费外，基金中基金承担的筹划基金用度可能比
无为的灵通式基金高。
本基金的赎回资金到账时刻在一定进度上取决于卖出或赎回执有基金所得款项的到账时刻，赎回资
金到账时刻较长，受此影响本基金的赎回资金到账时刻可能会较晚。
本基金执有其他公开召募证券投资基金，其估值须待执有的公开召募证券基金净值闪现后方可进
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Y 份额）基金家具尊府摘记（更新）
行，因此本基金的估值和净值闪现时刻较一般证券投资基金为晚。
本基金存在不合适法律端正或中国证监会王法的个东说念主待业金基金条目而被移出中国证监会个东说念主养
老金基金名录的风险。当被移革职录后，本基金将暂停办理Y类基金份额的申购。
（二）热切辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪称遭殃、真挚信用、严慎勤劳的原则经管和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金家具尊府摘记的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个使命日内更新，其他信息发生变
更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需及
时、准确赢得基金的筹划信息，敬请同期关心基金经管东说念主发布的筹划临时公告等 。
与本基金/基金合同筹划的争议责罚形式为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济营业仲裁委员会，仲
裁地点是北京市。
五、其他尊府查询形式
以下尊府详见华商基金经管有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、
健养老方针一年执有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》、 《华商嘉悦端庄养老方针一年执有
期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募阐述书》；
六、其他情况阐述
无。
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