民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）
基金家具贵寓提要更新
编制日历：2024 年 7 月 29 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本提要提供本基金的膺惩信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募评释书等销售文献。
一、家具梗概
民生加银家盈 6 个月捏有期
基金简称 基金代码 009826
债券
民生加银家盈 6 个月捏有期
下属基金简称 下属基金交游代码 009827
债券 C
民生加银基金管束有限公 中国工商银行股份有限公
基金管束东谈主 基金托管东谈主
司 司
上市交游所及上市日
基金公约顺利日 2020 年 8 月 4 日 -
期
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作方式 其他绽开式 绽开频率 6 个月捏有期
运转担任本基金基金
基金司理 夏荣尧 司理的日历
证券从业日历 2011 年 11 月 21 日
《基金公约》顺利后，邻接 20 个职责日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按期论述中赐与败露；连
其他 续 60 个职责日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在 10 个职责日内向中国证监会报
告并提倡措置决策，如调度运作方式、与其他基金合并或者拆开基金公约等，并在
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资盘算与投资策略
请投资者阅读《招募评释书》第九部分 基金的投资了解在意情况
投资盘算 在严格限定风险和保捏较高流动性的基础上，追求捏续相识的收益。
本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包
括中小板、创业板偏激他中国证监会允许上市的股票）、港股通地方股票、债券（包括
国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、次级债
券、地方政府债券、可调度债券（含可分手交游可转债）、可交换债券偏激他经中国证
投资范围
监会允许投资的债券）、钞票复古证券、货币商场器用（含同行存单）、国债期货以及
法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须允洽中国证监会干系规
定)。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行允洽轨范后，
民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓提要更新
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%，投资于股
票等职权类钞票的比例不向上基金钞票的 20%，投资于港股通地方股票比例为股票资
产的 0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，保捏不低
于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。
淌若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限定，基金管束东谈主在履行允洽程
序后，不错调养上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括：钞票配置策略、债券投资策略、股票投资策略、钞票支
捏证券投资策略等。
本基金的钞票配置策略主要通过对国表里宏不雅经济运职业况、商场利率走势、国度财
主要投资策略 政和货币战术以及本钱商场资金环境、证券商场走势的分析，展望宏不雅经济的发展趋
势，评估异日一段时辰股票、债券和现款类钞票的相对收益率，在股票、债券和现款
类钞票之间进当作态配置，以使基金在保捏总体风险水平相对相识的基础上，优化投
资组合。
功绩比较基准 中债抽象指数收益率×80%+沪深 300 收益率×10%+恒生抽象指数收益率×10%。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于混杂型基金、
风险收益特征 股票型基金。本基金将投资港股通地方股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资
地方、商场轨制以及交游公法等各别带来的特等风险。
(二) 投资组合伙产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与悉数项之间可能存在尾差。
(三) 自基金公约顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
第 2页 共 5页
民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓提要更新
注：1、基金公约顺利畴昔/基金份额增设畴昔的干系数据按实验存续期筹画，不按通盘当然年度进行折算。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率
/捏有期限（N）
申购费
M≥0 0.0 元/笔
（前收费）
赎回费 N≥0 日 0.0%
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管束费 0.70% 基金管束东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销售做事费 0.35% 销售机构
审计用度 30，000.00 元 管帐师事务所
信息败露费 80，000.00 元 步骤败露报刊
基金公约顺利后与基金干系的讼师费、基
金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度干系步骤和
其他用度 干系做事机构
基金公约商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金公约及招募评释书或其
更新。
注：1、审计用度、信息败露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实验
金额以基金按期论述败露为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
第 3页 共 5页
民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓提要更新
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银家盈 6 个月捏有期债券 C
基金运作抽象费率（年化）
捏有技艺 1.44%
注：基金运作抽象费率=固定管束费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度悉数占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报败露的干系数据为基准测算。
四、风险揭示与膺惩指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应讲求阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
本基金特等风险
①信用风险：基金所投资的钞票复古证券之债务东谈主出现违约，或在交游经过中发生交收违约，或由于资
产复古证券信用质料缩小导致证券价钱下落，形成基金财产失掉。
②利率风险：商场利率波动会导致钞票复古证券的收益率和价钱的变动，一般而言，淌若商场利率上
升，本基金捏有钞票复古证券将面对价钱下落、本金失掉的风险，而淌若商场利率下落，钞票复古证券利息
的再投资收益将面对下落的风险。
③流动性风险：受钞票复古证券商场规模及交游活跃进程的影响，
炒黄金钞票复古证券可能无法在团结价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险。
⑤操魄力险：基金干系当事东谈主在业务各方式操作经过中，因里面限定存在劣势或者东谈主为身分形成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、交游乌有、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限定或公约不可泛泛履行，导致基金财产的
失掉。
国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的特等风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱缔造或了结头寸的风险，此类风险时常是由商场枯竭广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。
①港股交游失败风险
港股通业务试点技艺存在逐日额度限定。在香港采集交游通盘限公司开市前阶段，当日额度使用结束
的，新增的买单讲述将面对失败的风险；在联交所捏续交游时段，当日额度使用结束的，当日本基金将面对
不可通过港股通进行买入交游的风险。淌若异日港股通干系业务公法发生变化，以新的业务公法为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时辰延伸或是汇率数据乌有等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外商场的风险
第 4页 共 5页
民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓提要更新
本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港商场宏不雅经济运
行情况、货币战术、财政战术、税收战术、产业战术、交游公法、结算、托管以偏激他运魄力险等多种身分
的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。
对于每份基金份额而言，本基金配置了 6 个月的最短捏有期限，投资者只可在最短捏有期限达成日的
下一职责日（含）起智力提倡赎回苦求，面对在最短捏有期限内无法赎回的风险。
(二) 膺惩指示
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出实验性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪尽责守、古道信用、严慎奋发的原则管束和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金公约确当事东谈主。
基金家具贵寓提要信息发生紧要变更的，基金管束东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的干系信息，敬请同期关怀基金管束东谈主发布的干系临时公告等。
对于本基金的争议措置方式，请投资者关怀本基金《基金公约》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询方式
以下贵寓详见基金管束东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户做事电话 400-8888-388 计划。
第 5页 共 5页
