民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（A 类份额）
基金居品贵府选录更新
编制日历：2024 年 7 月 29 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本选录提供本基金的蹙迫信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。
一、居品大致
民生加银家盈 6 个月捏有期
基金简称 基金代码 009826
债券
民生加银家盈 6 个月捏有期
下属基金简称 下属基金交游代码 009826
债券 A
民生加银基金料理有限公 中国工商银行股份有限公
基金料理东谈主 基金托管东谈主
司 司
上市交游所及上市日
基金左券班师日 2020 年 8 月 4 日 -
期
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作阵势 其他怒放式 怒放频率 6 个月捏有期
运转担任本基金基金
基金司理 夏荣尧 司理的日历
证券从业日历 2011 年 11 月 21 日
《基金左券》班师后，和谐 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者
基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在依期证实中给予浮现；连
其他 续 60 个责任日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监会报
告并提议料理决议，如调度运作阵势、与其他基金合并或者断绝基金左券等，并在
二、基金投资与净值进展
(一) 投资筹备与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第九部分 基金的投资了解扎眼情况
投资筹备 在严格限度风险和保捏较高流动性的基础上，追求捏续结识的收益。
本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包
括中小板、创业板偏执他中国证监会允许上市的股票）、港股通场所股票、债券（包括
国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、次级债
券、地方政府债券、可调度债券（含可辨别交游可转债）、可交换债券偏执他经中国证
投资范围
监会允许投资的债券）、金钱撑捏证券、货币阛阓器用（含同行存单）、国债期货以及
法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须妥贴中国证监会干系规
定)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应圭臬后，
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不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金金钱的 80%，投资于股
票等权利类金钱的比例不跨越基金金钱的 20%，投资于港股通场所股票比例为股票资
产的 0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，保捏不低
于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例截至，基金料理东谈主在履行顺应程
序后，不错调理上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括：金钱竖立策略、债券投资策略、股票投资策略、金钱支
捏证券投资策略等。
本基金的金钱竖立策略主要通过对国表里宏不雅经济运劳动况、阛阓利率走势、国度财
主要投资策略 政和货币策略以及成本阛阓资金环境、证券阛阓走势的分析，展望宏不雅经济的发展趋
势，评估将来一段时代股票、债券和现款类金钱的相对收益率，在股票、债券和现款
类金钱之间进行动态竖立，以使基金在保捏总体风险水平相对结识的基础上，优化投
资组合。
事迹比较基准 中债详尽指数收益率×80%+沪深 300 收益率×10%+恒生详尽指数收益率×10%。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于夹杂型基金、
风险收益特征 股票型基金。本基金将投资港股通场所股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资
场所、阛阓轨制以及交游国法等各异带来的专有风险。
(二) 投资组联合产竖立图表/区域竖立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金左券班师以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1、基金左券班师过去/基金份额增设过去的干总共据按实践存续期臆度打算，不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费阵势/费率
/捏有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 0.5%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.3%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
赎回费 N≥0 日 0.0%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金料理东谈主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率章程奉行，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费阵势/年费率或金额 收取方
料理费 0.70% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 30，000.00 元 管帐师事务所
信息浮现费 80，000.00 元 章程浮现报刊
基金左券班师后与基金干系的讼师费、基
金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度联系章程和
其他用度 干系工作机构
基金左券商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金左券及招募讲明书或其
更新。
注：1、审计用度、信息浮现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践
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金额以基金依期证实浮现为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银家盈 6 个月捏有期债券 A
基金运作详尽费率（年化）
捏有技艺 1.09%
注：基金运作详尽费率=固定料理费率+托管费率+销售工作费率（若有）+其他运作用度算计占基金逐日平均
金钱净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报浮现的干总共据为基准测算。
四、风险揭示与蹙迫请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金专有风险
①信用风险：基金所投资的金钱撑捏证券之债务东谈主出现背信，或在交游历程中发生交收背信，或由于资
产撑捏证券信用质料缩小导致证券价钱下跌，变成基金财产亏本。
②利率风险：阛阓利率波动会导致金钱撑捏证券的收益率和价钱的变动，一般而言，淌若阛阓利率上
升，本基金捏有金钱撑捏证券将面对价钱下跌、本金亏本的风险，
开户交易而淌若阛阓利率下跌，金钱撑捏证券利息
的再投资收益将面对下跌的风险。
③流动性风险：受金钱撑捏证券阛阓边界及交游活跃进度的影响，金钱撑捏证券可能无法在归拢价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金金钱面对再投资风险。
⑤操格调险：基金干系当事东谈主在业务各挨次操作历程中，因里面限度存在漏洞或者东谈主为成分变成操作失
误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违章交游、交游无理、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些阛阓四肢受到截至或左券不行平时奉行，导致基金财产的
亏本。
国债期货的投资可能面对阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所捏有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利终端，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱开导或了结头寸的风险，此类风险每每是由阛阓枯竭广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。
①港股交游失败风险
港股通业务试点技艺存在逐日额度截至。在香港和谐交游整个限公司开市前阶段，当日额度使用罢了
的，新增的买单讲述将面对失败的风险；在联交所捏续交游时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将面对
不行通过港股通进行买入交游的风险。淌若将来港股通干系业务国法发生变化，以新的业务国法为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金金钱价值，从而导致基金金钱面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
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可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时代延伸或是汇率数据无理等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外阛阓的风险
本基金通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港阛阓，投资将受到香港阛阓宏不雅经济运
行情况、货币策略、财政策略、税收策略、产业策略、交游国法、结算、托管以偏执他运格调险等多种成分
的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金金钱面对潜在风险。
对于每份基金份额而言，本基金确立了 6 个月的最短捏有期限，投资者只可在最短捏有期限达成日的
下一责任日（含）起智商提议赎回肯求，面对在最短捏有期限内无法赎回的风险。
(二) 蹙迫请示
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、西席信用、严慎接力的原则料理和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金左券确当事东谈主。
基金居品贵府选录信息发生要紧变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的干系信息，敬请同期柔柔基金料理东谈主发布的干系临时公告等。
对于本基金的争议料理阵势，请投资者柔柔本基金《基金左券》“争议的处理”部分。
五、其他贵府查询阵势
以下贵府详见基金料理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户工作电话 400-8888-388 沟通。
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