民生加银现款增利货币市集基金(E 类份额)
基金居品尊府摘要更新
编制日历：2024 年 7 月 19 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本摘要提供本基金的伏击信息，是招募发挥书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募发挥书等销售文献。
一、居品好像
基金简称 民生加银现款增利货币 基金代码 690010
下属基金简称 民生加银现款增利货币 E 下属基金交往代码 018874
基金治理东说念主 民生加银基金治理有限公司 基金托管东说念主 中国建立银行股份有限公司
基金条约收效日 2012 年 12 月 18 日 上市交往所及上市日历 -
基金类型 货币市集基金 交往币种 东说念主民币
运作表情 凡俗通达式 通达频率 每个通达日
驱动担任本基金基金经
基金司理 张玓 理的日历
证券从业日历 2014 年 3 月 1 日
驱动担任本基金基金经
基金司理 郑雅洁 理的日历
证券从业日历 2015 年 7 月 13 日
《基金条约》收效后的存续期内，调和 20 个使命日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200
东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在按期解释中赐与露馅；
调和 60 个使命日出现前述情形的，基金治理东说念主应当向中国证监会解释并提倡惩处方
案，如调度运作表情、与其他基金归并或者阻隔基金条约等，并召开基金份额握有东说念主
大会进行表决。法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。
其他 在基金存续期内的任一通达日，若 A 类基金份额握有东说念主在单个基金账户保留的基金份
额达到或者高出 500 万份（含）时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户下
握有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。在基金存续期内的任一通达日，若 B 类基
金份额握有东说念主在单个基金账户保留的基金份额最低余额不及 500 万份时，本基金的注
册登记机构自动将其在该基金账户下 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。
D 类、E 类基金份额不适用 A 类与 B 类基金份额间的升级和左迁王法。
注：本基金自 2023 年 7 月 13 日起，加多民生加银现款增利 E 类基金份额类别
二、基金投资与净值进展
(一) 投资筹算与投资策略
请投资者阅读《招募发挥书》第九章基金的投资了解详备情况
在充分胁制基金财富风险、保握基金财富流动性的前提下，追求卓越功绩比较基准的投
投资筹算
资薪金，力求竣事基金财富的厚实升值。
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本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，包括现款，期限在一年以内（含
一年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含
投资边界 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、财富复旧证券，以及中国证监会、中国东说念主
民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市集用具。如若法律法例或监管机构以后允许
货币市集基金投资其他品种，基金治理东说念主在实施得当材干后不错将其纳入投资边界。
本基金的投资将以保证财富的安全性和流动性为基本原则，奋勉在对国表里宏不雅经济走
主要投资策略 势、货币财政策略变动等成分充分评估的基础上，科学展望改日利率走势，择优筛选并
优化确立投资边界内的多样金融用具，进行积极的投资组合治理。
功绩比较基准 七天奉告入款利率（税后）
本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低
风险收益特征
于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。
(二) 投资组合股产确立图表/区域确立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与推断项之间可能存在尾差。
(三) 自基金条约收效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、基金条约收效以前/基金份额增设以前的议论数据按施行存续期推断，不按扫数这个词当然年度进行折算。
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三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售议论用度
注：本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但出现以下情形之一：（1）当基金握有的现款、国
债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融用具占基金财富净值的比例推断低
于 5%且偏离度为负时；（2）当本基金前 10 名基金份额握有东说念主的握有份额推断高出基金总份额 50%，且本基
金投资组合中现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融用具占基金
财富净值的比例推断低于 10%且偏离度为负时；为确保基金稳当运作，幸免诱发系统性风险，
冠达配资对当日单个基
金份额握有东说念主苦求赎回基金份额高出基金总份额的 1%以上的赎回苦求（高出 1%的部分）征收 1%的强制赎回
用度，并将上述赎回用度全额计入基金财富。基金治理东说念主与基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益
最大化的情形之外。
(二) 基金运作议论用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
治理费 0.33% 基金治理东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销售职业费 0.01% 销售机构
审计用度 40，000.00 元 管帐师事务所
信息露馅费 120，000.00 元 规矩露馅报刊
基金条约收效后与基金议论的讼师费、基金
份额握有东说念主大会用度等不错在基金财产中列
其他用度 支的其他用度，按照国度相关规矩和基金合 议论职业机构
同商定在基金财产中列支。用度类别详见本
基金基金条约及招募发挥书或其更新。
注：1、审计用度、信息露馅费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终施行
金额以基金按期解释露馅为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有技术，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银现款增利货币 E
基金运作详尽费率（年化）
握有技术 0.48%
注：基金运作详尽费率=固定治理费率+托管费率+销售职业费率（若有）+其他运作用度推断占基金逐日平
均财富净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报露馅的议论数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募发挥书》等销售文献。
本基金投资于货币市集用具，基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波动的影响较大，一方面，
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货币市集利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为搪塞基金赎回而卖出证券的情况下，证券交
易量不及可能使基金濒临流动性风险，而货币市集利率的波动也会影响证券公允价值的变动偏执交往价钱
的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能濒临较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统
性风险。
(二) 伏击请示
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金治理东说念主依照恪尽责守、诚挚信用、严慎用功的原则治理和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金条约确当事东说念主。
基金居品尊府摘要信息发生要紧变更的，基金治理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获得基金的议论信息，敬请同期温煦基金治理东说念主发布的议论临时公告等。
对于本基金的争议惩处表情，请投资者温煦本基金《基金条约》“争议的处理”部分。
五、其他尊府查询表情
以下尊府详见基金治理东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户职业电话 400-8888-388 筹商。
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